สารบัญทั่วไปเกี่ยวกับการหลอกลวงในคริปโตเคอเรนซี

การหลอกลวงในคริปโตเคอเรนซีได้กลายเป็นภัยคุกคามที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในโลกดิจิทัลทางการเงิน เนื่องจากความนิยมของคริปโตเคอเรนซียังคงเติบโตขึ้น ความซับซ้อนและความหลากหลายของกลโกงก็เช่นกัน ซึ่งมุ่งเป้าหานักลงทุนทั้งมือใหม่และนักเทรดที่มีประสบการณ์ การเข้าใจกลโกงเหล่านี้เป็นสิ่งสำคัญเพื่อปกป้องทรัพย์สินของคุณและตัดสินใจอย่างมีข้อมูลในตลาดที่ผันผวนนี้

กลโกงฟิชชิ่ง: วิธีที่แฮกเกอร์ขโมยข้อมูลสำคัญ

ฟิชชิ่งยังคงเป็นหนึ่งในกลโกงคริปโตเคอเรนซีที่แพร่หลายที่สุด มันเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงให้บุคคลเปิดเผยกุญแจส่วนตัว รหัสผ่าน หรือวลีเมล็ดพันธุ์ ผ่านเว็บไซต์ปลอม อีเมล หรือข้อความบนโซเชียลมีเดีย ที่เลียนแบบแพลตฟอร์มจริงๆ ผู้โจมตีมักสร้างข้อความชวนเชื่อเพื่อกระตุ้นให้ผู้ใช้คลิก ลิงก์อันตราย หรือให้ข้อมูลส่วนตัวภายใต้ข้ออ้างเท็จ

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แคมเปญฟิชชิ่งเป้าหมายผู้ใช้คริปโตทำให้มีการขโมยเงินไปหลายล้านดอลลาร์ทั่วโลก การโจมตีเหล่านี้บ่อยครั้งเกี่ยวข้องกับมัลแวร์และมัลแวร์เรียนน้ำค่า (ransomware) ซึ่งทำให้ความปลอดภัยของผู้ใช้ถูกบุกรุกมากขึ้น เพื่อป้องกันไม่ให้ตกเป็นเหยื่อ ควรตรวจสอบ URL ของเว็บไซต์อย่างละเอียด เปิดใช้งานระบบรับรองสองขั้นตอน (2FA) และระวังข้อความหรือคำขอร้องโดยไม่ได้รับเชิญสำหรับข้อมูลสำคัญเสมอ

แผน Ponzi: สัญญาผลตอบแทนสูงโดยไม่มีรายได้จริง

แผน Ponzi คือกิจกรรมลงทุนฉ้อฉลที่สัญญาผลตอบแทนสูงพร้อมความเสี่ยงต่ำ แต่พึ่งพาเงินจากนักลงทุนใหม่เพื่อจ่ายผลตอบแทนนักลงทุนเดิม แทนที่จะสร้างกำไรจากกิจกรรมทางธุรกิจจริง ในพื้นที่คริปโต เคอร์เร็นซี แผนเหล่านี้บ่อยครั้งโปรโมทแพล็ตฟอร์มหรือโทเค็นปลอม โดยสัญญาว่าจะได้รับผลกำไรแน่นอนผ่านกลไกซับซ้อนหรือโทเค็นเฉพาะตัว

เพียงปี 2024 เจ้าหน้าที่เปิดโปงแผนครอบครอง crypto Ponzi หลายแห่ง ส่งผลเสียหายทางการเงินแก่ผู้เข้าร่วมจำนวนมาก กลยุทธ์หลักคือ ผู้นำเสนอภาพว่ามีโอกาสร่ำรวย จึงสร้างความไว้วางใจ ก่อนจะพังลงเมื่อทุนใหม่หมดไป ทำให้นักลงทุนจำนวนมากสูญเสียทรัพย์สิน

วิธีสังเกตแผนครอบ Ponzi:

• ระวังคำสัญญาที่รับประกันผลตอบแทนสูงโดยมีความเสี่ยงต่ำ
• ตรวจสอบว่าแพล็ตฟอร์มนั้นดำเนินงานโปร่งใสมากเพียงใด
• เช็คว่าหน่วยงานกำกับดูแลออกประกาศเตือนหรือไม่

การเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) ปลอม: โครงการเทียมสัญญารางวัลใหญ่

ICO เป็นวิธีระดมทุนสำหรับบริษัท startup โดยออกเหรียญใหม่ตรงต่อ นักลงทุน แต่ตลาดนี้ก็ถูกเอาเปรียบโดย scammers ที่เปิด ICO ปลอม สัญ promises ผลกำไรจำนวนมากโดยไม่มีผลิตภัณฑ์หรือสนับสนุนจริงๆ ช่วงเวลาที่ไม่มีข้อบังคับ ทำให้ง่ายต่อการเปิดตัวโปรเจ็กต์ปลอม ส่งผลให้นักลงทุนสูญเสียหลายล้านบาทในปี 2022 ถึงแม้หน่วยงานกำกับดูแล เช่น SEC จะเพิ่มมาตราการตรวจสอบและออกประกาศเตือนเรื่อง ICO ที่ไม่ได้จดทะเบียนแล้ว แต่ก็ยังพบโปรเจ็กต์ปลอมหลุดลอดช่องตรวจสอบอยู่ดี

นักลงทุนควรทำ Due Diligence อย่างละเอียดก่อนเข้าร่วม:

• ตรวจสอบประวัติทีมงาน
• วิจารณ์ whitepaper อย่างถี่ถ้วน
• ยืนยันสถานะจดทะเบียนกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเมื่อเป็นไปได้

แพลตฟอร์มซื้อขายปลอม: เมื่อรูปร่างหน้าตาเก๋ไก๋แต่ผิดกฎหมาย

แพล็ตฟอร์มหรือเว็บไซต์ซื้อขายปลอมชวนเชื่อด้วยคำพูดยั่วเย้าเรื่องผลตอบแทนอัตราสูง แต่ถูกสร้างมาเพื่อขโมยเงินหลังจากฝากเข้าไป เว็บไซต์เหล่านี้บางแห่งดูเหมือนจะใช้งานง่าย มีอินเทอร์เฟซระดับมืออาชีพ เลียนแบบเว็บเทรดยักษ์ใหญ่แต่ไม่มีมาตรฐานด้านความปลอดภัยหรือใบอนุญาตรับรอง ในปี 2023 ก็พบว่ามีหลายแพล็ตฟอร์มหรือเว็บเทรดยักษ์ใหญ่ถูกปิดหลังฉ้อโกงนักเทรดจำนวนมาก สู ญเสียทรัพย์สิน บางรายไม่สามารถเรียกร้องคืนได้เนื่องจากธุรกรรมไม่สามารถติดตามได้ หลีกเลี่ยงโดนอาชีพนี้ด้วยวิธีดังนี้:

• ใช้บริการซื้อขายที่ได้รับอนุมัติและควบคุมภายในเขตรัฐบาลของคุณ
• มองหาเครื่องหมาย HTTPS บนเว็บไซต์เพื่อความมั่นใจด้านความปลอดภัย
• หลีกเลี่ยงดีลด่วน ๆ ที่ดูไม่น่าเชื่อถือจนกว่า จะตรวจสอบสถานะอย่างละเอียดแล้วแน่ใจว่าเป็นของจริง

การโจมตีแบบ Social Engineering: จิตวิทยาในการหลอกคน

Social engineering เป็นกลยุทธ์ในการใช้จิตวิทยาของมนุษย์ มากกว่าเจาะช่องโหว่ด้านเทคนิค โดยชักชวนบุคคลให้เปิดเผยข้อมูลส่วนตัว หรือดำเนินกิจกรรมเสี่ยง เช่น โอนเงินตามคำสั่งผิดๆ ผ่านทาง อีเมล์ ข้อความบนโซเชียล มีเดีย จากคนแต่งหน้าเป็นเจ้าหน้าที่หรือคนรู้จัก ในปี 2024 เหตุการณ์สำคัญเกี่ยวกับ social engineering ได้ส่งผลกระทบร้ายแรง รวมถึง theft มูลค่าหลากล้านทั่วโลก กลุ่มโจรก็ใช้กลยุทธ์ต่าง ๆ เช่น ความหวาดระแวง ("บัญชีคุณจะถูกระงับ") หรือ ความเร่งรีบ ("ส่งเงินทันที") เพื่อสร้างแรงกดดันทางจิตใจแก่เหยื่อ ซึ่งส่วนใหญ่มาจากนักลง ทุนมือใหม่ที่ยังไม่รู้จักรูปแบบการ manipulation เหลา่ เทคนิคหลักประกอบด้วย:

เทคนิคยอดนิยม:

• การ impersonation ผ่าน email (spoofed addresses)
• Pretexting ด้วยโทรศัพท์
• ข้อแจ้งเตือนอย่างเป็นทางการบนโซเชีย ล

วิธีป้องกันตัวเอง:

• ยืนยันตัวบุคคลก่อนดำเนินกิจกรรมใ ด ๆ เสมอ
• เปิดใช้งานระบบ multi-layer authentication
• ระวังข้อความหรือคำขอต่าง ๆ ที่ไม่ได้ รับแจ้ง และอย่ารีบร้อน

Rug Pulls: เมื่อทีมพัฒนาโยกหนีทันที

Rug pulls คือเหตุการณ์เมื่อทีมโปรเจ็กต์หยุดสนับสนุน liquidity ของ protocol DeFi หรือละเลยโปรเจ็กต์ทั้งหมด ทิ้งไว้แต่เหรีย ญ tokens ไม่มีค่าอะไรเลย เหตุการณ์นี้พบเห็นได้ทั่วไปในพื้นที่ DeFi ซึ่ง transparency ยังจำกัด เว้นแต่จะได้รับ audit อย่างเหมาะสม รายงานล่าสุด ปี 2023 พบว่ามีกิจกรรม rug pull หลายรายการ ทำให้เกิด losses มากมาย นัก scammer ใช้ hype cycles และกระบวนการ vetting ไม่ครบถ้วน เพื่อเอาเปรียบนักลงทุนรายย่อย ให้หวังว่าจะได้เงินเร็วที่สุด ตัวอย่างเครื่องหมายเตือน:

เครื่องหมายเตือนว่า อาจเกิด Rug Pull:

1. ไม่มี transparency เกี่ยว กับสมาชิกทีม
2. ประกาศถอนทุนฉับพลันทันที
3. smart contract ไม่ผ่าน audit

วิธีป้องกัน:

ควรรวมถึงเลือกโปรเจ็กต์ที่ผ่าน verification codebase และ audits จากองค์กรภายนอก หลีกเลี่ย ง โปรเจ็กต์นิร นามหากำลังเสนอ yield สูงเกินจริง

แนวโน้มล่าสุด & พัฒนาด้านป้องกันกลโก งค์ cryptocurrency

ยอดรวม cybercrime เพิ่มขึ้นสัมพันธ์ กับราคาของ cryptocurrency ในปี 2024 มีประมาณ $16.6 พันล้าน ถูกโจรงัดจับทั่ว โลก เพิ่มขึ้นจากช่วงสองสามปีที่ผ่านมา[1] กลุ่มเป้าหมายหลักคือ ผู้สูงวัย ซึ่งด้อยประสบการณ์ด้าน เทคนโลยี ถูกโจรมากที่สุดผ่านแก๊บทำนอง investment scams และ fraud ทางฝ่ายบริการลูกค้า[1] หน่วยงานรัฐทั่วโลกก็เพิ่มมาต ราการเข้าดูแล เช่น กฎหมายต่อต้าน ICO frauds รวมถึงปราบปราม platform ผิด กม.[reuters.com] พร้อมทั้งจัดตั้ง โครงการประชาสัมพันธ์ ให้ประชาชนรู้ทันแก๊บทำนอง scam ต่าง ๆ เพื่อช่วยลด ความเสี่ยง[coindesk.com]

อีกทั้ง เทคโนโลยีก็ช่วยเพิ่มระดับ security ด้วย นอกจากนี้ ระบบ multi-signature wallets ก็ช่วยรักษาความ ปลอดภัยในการทำธุรกิจ ส่วน AI cybersecurity ก็ช่วยตรวจจับ กิจกรรมผิดปกติ ได้รวดเร็วขึ้น[securitymagazine.com]

ต้องรักษาความระ วั ง อยู่เสมอ เพราะภัยต่าง ๆ ยังคอยอยู่ใกล้ ตัว ตั้งแต่เข้าใจประเภท ของ scam อย่าง phishing, rug pulls ไปจนถึงนำแน วทาง best practices เช่น ตรวจสอบ source ก่อน ลงทุนออนไลน์ เพื่อลด risks จาก environment ผันผวนของ digital assets นี้อย่างมาก